Opciones de comercio en las cuentas Roth IRA Cuentas de Retiro Individual (SCHW) Roth (IRA) se han vuelto muy populares en los últimos años. Mediante el pago de impuestos sobre las contribuciones ahora, los inversores pueden evitar el pago de impuestos sobre las ganancias de capital en el futuro, cuando los impuestos son probablemente más elevadas. Roth IRA todavía hay que seguir muchas de las mismas reglas que las cuentas IRA tradicionales, sin embargo, incluyendo restricciones a los retiros y las limitaciones de los tipos de valores y estrategias de negociación. En este artículo, también echar un vistazo a la utilización de opciones en Roth IRA y algunas consideraciones importantes para los inversores a tener en cuenta. ¿Por qué utilizar opciones La primera pregunta que los inversores podrían estar preguntando es ¿por qué alguien desea utilizar opciones en una cuenta de retiro diferencia de las acciones, las opciones pueden perder todo su valor si el precio de la acción subyacente no alcanza el precio de ejercicio. Estas dinámicas hacen significativamente más riesgosas que las acciones tradicionales, bonos o fondos que normalmente aparecen en las cuentas de jubilación Roth IRA. (Para más información, véase: Opciones básico:. Introducción) Si bien es cierto que las opciones pueden ser una inversión de riesgo, hay muchos casos en los que podrían ser apropiados para una cuenta de jubilación. opciones de venta se pueden utilizar para cubrir una posición de valores a largo contra riesgos a corto plazo mediante el bloqueo en el derecho de vender a un precio determinado, mientras que las estrategias de opciones de compra cubiertas se pueden utilizar para generar ingresos si la mente de los inversores anunciaron la venta de sus acciones. Por ejemplo, supongamos que un inversor tiene una cartera de jubilación larga que consiste en amperios Standard Poors 500 fondos de índice de bajo costo. El inversor puede creer que la economía está listo para una corrección, pero podría ser reacios a vender todo y moverse en dinero en efectivo. Una mejor alternativa podría ser la de cubrir el 500 SampP la exposición con las opciones de venta, que le proveen de un precio mínimo garantizado durante un período determinado de tiempo. (Para más información, véase: Opción Volatilidad:. Introducción) Roth Restricciones Muchas de las estrategias de mayor riesgo asociados con las opciones enviaban permitidos en las cuentas Roth IRA. A fin de cuentas, cuentas de jubilación están diseñados para ayudar a las personas a ahorrar para la jubilación en lugar de convertirse en un refugio fiscal para la especulación arriesgada. Los inversores deben ser conscientes de estas restricciones con el fin de evitar que se produjeran problemas que podrían tener consecuencias potencialmente costosos. Servicio de Impuestos Internos (IRS) la Publicación 590 contiene un número de estas transacciones prohibidas para las cuentas Roth IRA. El más importante de ellos indica que los fondos o activos en una cuenta Roth IRA no se pueden usar como garantía para un préstamo. Puesto que utiliza fondos de la cuenta o activos como garantía, por definición, las operaciones de margen generalmente no se permite en las cuentas Roth IRA con el fin de cumplir con las reglas de impuestos del IRS y evitar posibles sanciones. (Para más información, véase: Roth IRA:. Inversión y el comercio aconsejables y desaconsejables) Roth IRA también tienen límites de contribución que pueden impedir el depósito de fondos para compensar una llamada de margen. que pone restricciones adicionales sobre el uso de margen en estas cuentas de jubilación. Estos límites de contribución cambian cada año. Los límites para el 2015 son 5,500 o 6,500 para los de 50 años o más. Estos no son aplicables a las contribuciones transferidas o reembolsos reservistas calificados. Interpretación de las Reglas Estas reglas del IRS implican que muchas estrategias diferentes están fuera de los límites. Por ejemplo, llamar a los diferenciales delanteros, calendario VIX se propaga. y combos cortos no son elegibles en comercios Roth IRA porque todos ellos implican el uso de margen. inversores de jubilación sería prudente evitar estas estrategias, incluso si se les permitió, en cualquier caso, ya que están claramente orientados a la especulación en lugar de guardar. (Para más información, véase: Los riesgos más comunes que pueden arruinar su retiro.) Diferentes corredores tienen diferentes regulaciones cuando se trata de lo que se permiten opciones de oficios en una Roth IRA. Fidelity Investments permite la negociación de los márgenes verticales en las cuentas Roth IRA mientras que Charles Schwab Corp. (SCHW) no lo hace. Los corredores que permiten algunas de estas estrategias han restringido las cuentas de margen que se permitan algunas operaciones que requieren tradicionalmente margen sobre una base muy limitada. El uso de estas estrategias también depende de las aprobaciones separadas para ciertos tipos de opciones de oficios, en función de su complejidad, lo que significa que algunas estrategias pueden estar fuera de límites a un inversor independientemente. Muchas de estas aplicaciones requieren que los comerciantes tienen el conocimiento y la experiencia como un pre-requisito para el comercio de opciones con el fin de reducir la probabilidad de asunción de riesgos excesivos. (Para más información, véase: ¿De qué manera los riesgos de inversión diferir entre opciones y futuros) La línea de base Mientras que Roth IRA arent generalmente diseñadas para el comercio activo. inversores experimentados pueden utilizar las opciones de acciones para cubrir las carteras contra pérdida o generar ingresos adicionales. Estas estrategias pueden ayudar a mejorar la rentabilidad ajustada al riesgo a largo plazo. al tiempo que reduce la rotación de la cartera. Al final, la mayoría de los inversores deben evitar el uso de opciones en cuentas de jubilación IRA Roth con la excepción de los inversores con experiencia en busca de cobertura de riesgos. Opciones rara vez se deben utilizar como una herramienta especulativa en estas cuentas con el fin de evitar posibles problemas con las reglas del IRS y asumir riesgos excesivos para los fondos programados para financiar la jubilación. (Para más información, véase: El más común Roth IRA Inversiones.) Opciones de comercio en su IRA Lo que hay que saber antes de opciones de comercio en su cuenta IRA. Interesado en el comercio de opciones en su IRA Usted ha llegado al corredor de la derecha. TradeKing combina una potente plataforma de comercio en línea con el galardonado servicio al cliente y fácil de entender las opciones de inversión para el comienzo de la educación y avanzados comerciantes por igual. Invertir para la jubilación no podría ser más sencillo. Si usted está listo para empezar a invertir dinero para su jubilación, su primer movimiento puede ser abrir una Cuenta de Retiro Individual (IRA). (También es posible que desee invertir en un 401 (k) u otra cuenta de inversión para el retiro patrocinado por el empleador. Si usted es ya empleado en la empresa que patrocina su plan 401 (k) no, es posible que desee considerar la conversión de su 401 (k) a una IRA Roth o IRA tradicional. que por lo general ofrecen opciones de inversión más amplios y flexibles) Si usted está interesado en la auto-dirigida la inversión en línea. usted puede decidir asignar un porcentaje de sus fondos de jubilación para invertir en bolsa, las estrategias de opciones, la inversión internacional, la inversión OPI u otras formas de comercio más activo. Es posible asignar el resto de su dinero en vehículos de inversión a largo plazo con el objetivo de alcanzar una mayor estabilidad. Estos incluyen la inversión en bonos, activos diversificados, y otras estrategias de inversión de renta fija. Pero antes de invertir en cualquier cosa, usted necesita abrir una cuenta de jubilación. La apertura de su IRA Los dos tipos más populares de las IRA son IRA tradicionales y Roth IRA. Al comparar tradicional vs. Roth IRA. la situación fiscal es un elemento importante a considerar. En un IRA tradicional, sus contribuciones anuales pueden ser capaces de ser deducido de sus impuestos en el año en el que se invierte. La desventaja es que usted tendrá que pagar impuestos sobre los retiros en el retiro. En una cuenta IRA Roth, usted invierte dólares después de impuestos ahora y recibe ninguna deducción fiscal actual - pero luego se puede retirar fondos libres de impuestos durante sus años de jubilación. Si cumple con los requisitos para este tipo de cuenta, las cuentas Roth IRA deje que su compuesto fondos invertidos libres de impuestos, que se puede ahorrar mucho dinero en el largo plazo. TradeKing ofrece servicios sin cobro IRA con una amplia variedad de opciones de inversión con las finanzas personales. Como un inversor independiente, que en última instancia la última palabra sobre sus opciones de inversión. Dicho esto, se casa encantados de presentarle a invertir herramientas, recursos en línea y la inversión de las fuentes de noticias para ayudarle a encontrar las inversiones que responden a sus necesidades. Si usted está interesado en opciones, asegúrese de que usted solicite la aprobación opciones como parte de su solicitud. El nivel de aprobación de las opciones, dependerá de su nivel de experiencia comercial, activos invertibles, y otros factores de idoneidad. Nuestro proceso en línea hace que sea fácil de solicitar la aprobación opciones, o simplemente pida hablar con un conserje de apertura de cuenta TradeKing. Tengo una cuenta IRA. Ahora ¿Cómo comienzo a la inversión y el comercio Excelente pregunta. Hoy en día los inversores pueden elegir entre una gran cantidad de diferentes vehículos de inversión, pero puede ser desconcertante para saber cómo empezar. Además de las opciones de asignación de activos como los descritos anteriormente, los inversores tienen que desarrollar su propio enfoque y estilo. Por ejemplo, algunos prefieren la inversión de valor, o bien optar por las inversiones que coincidan con sus valores personales, como la inversión socialmente responsable o invertir bíblica. (Ambos enfoques ir por otros nombres:. El primero por la inversión verde, la inversión ambientalmente responsable, la inversión ética o simplemente verde invertir esta última mediante la inversión Cristiano, la inversión manifiesto, o invertir en su sano juicio) Todos estos enfoques pueden ofrecer opciones atractivas que también coincida con sus creencias personales y las perspectivas del mercado. ¿Qué tipos de estrategias de opciones puedo realizar transacciones en mi IRA Cuando se usa apropiadamente, las opciones pueden ser una inversión muy flexible. Algunos comerciantes eligen posiciones direccionales, también conocida como la especulación. En estas operaciones (tales como la compra de una llamada de larga duración o puesto de largo) que es posible tener un perfil de pérdidas y ganancias que permite un importante potencial ilimitado o ganancias con un riesgo definido. Pero hay que tener en cuenta, un inversor puede perder la totalidad de la cantidad invertida. Otra opción es reducir el riesgo a la baja en una posición existente. Esto se puede hacer al comprar un protector puesto. Una tercera faceta común de opciones de comercio tiene una meta de generar prima. Esta es perseguido comúnmente con una obra de teatro llamada cubierta. El inversor podrá recolectar prima por la venta de una llamada cubierta contra una posición existente. Aunque este juego limita el potencial de beneficio positivo de la posición combinada, puede valer la pena cuando se espera un mínimo movimiento. Por supuesto, todavía hay riesgo sustancial en este escenario - si la población disminuye en valor. En otras palabras, el aprendizaje acerca de las opciones puede ayudar a equipar para el comercio de opciones en cualquier condición de mercado. significa la inversión inteligente educándose en primer lugar, por lo que vamos a empezar con algunas de las opciones de comercio no debe hacer en su IRA. IRA no se pueden habilitar para la operación, lo que impide el uso de estrategias de ciertas opciones. Por ejemplo, si vende pone cortos, deben ser completamente efectivo asegurado. De lo contrario, esta estrategia no está permitida en una cuenta IRA. puestos de venta corta tiene un potencial de beneficio limitado con una cantidad sustancial de riesgo. Tampoco se puede vender llamadas cortas (llamadas desnudos) en una cuenta IRA. Una llamada corta también ofrece un potencial de beneficio limitado, pero puede dar lugar a pérdidas ilimitadas. Otras estrategias avanzadas que están fuera de los límites, porque implican margen incluyen llamar a los diferenciales delanteros, combos cortos, o propagación del calendario VIX. Si utiliza estas tres estrategias en una cuenta que no sea la jubilación, se le debe informar de algunos hechos importantes. Estos diferenciales implican múltiples piernas de opción con riesgos adicionales y múltiples comisiones. También pueden dar lugar a una situación fiscal compleja que sería mejor manejado por su asesor de impuestos personales. Y, por último, estas son las estrategias potenciales beneficios limitados que pueden resultar en pérdidas ilimitadas. Usted puede aprender acerca de estas y otras estrategias de opciones, incluyendo minimizando los riesgos y consejos para mejorar sus posibilidades de éxito, en el centro de educación Tradeking comercio en línea. Nuestra red próspera comerciante incluye el popular blog de Opciones de Guy, que ofrece educación opciones fáciles de seguir para empezar a altos niveles de capacidad. Abrir una cuenta de TradeKing hoy una licencia nacional de valores y opciones de corretaje, la misión Tradeking es simple: ayudar a los inversores autodirigidos se vuelven más inteligentes y los comerciantes de mayor poder de decisión. En TradeKing ofrecemos el mismo precio justo y sencillo a todos nuestros clientes - apenas 4.95 por el comercio, además de 65 centavos de dólar por contrato de opción. Youll comercio a ese precio, no importa cuántas veces que el comercio, o qué tan grande o pequeño es su cuenta puede ser. Por qué no hacer la inversión SmartMoney justa y sencilla otorgó TradeKing sus máximos de 5 estrellas para el servicio al cliente excepcional en desde 2008 hasta 2011. 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El comercio en línea tiene riesgos inherentes debido a la respuesta del sistema y los tiempos de acceso que varían debido a las condiciones del mercado, el rendimiento del sistema y otros factores. El inversor debe entender estos y otros riesgos antes de operar. Daga 4.95 para la equidad y la opción de comercios en línea, añadir 65 centavos por cada contrato de opción. TradeKing cobra un 0,35 adicional por contrato sobre ciertos productos índice donde las tasas de canje. Ver las preguntas frecuentes para obtener más información. TradeKing añade 0,01 por acción sobre todo el orden de acciones que valen menos de 2,00. Ver nuestras comisiones y cargos de la página de comisiones sobre las operaciones de los agentes, asistidos por acción a precio bajo, los diferenciales de opciones y otros valores. Los nuevos clientes son elegibles para esta oferta especial después de abrir una cuenta TradeKing con un mínimo de 5.000. Debe aplicar para el comercio libre oferta comisión introduciendo el código de promoción FREE1000 al abrir la cuenta. Las nuevas cuentas de crédito reciben 1.000 en comisión por operaciones de renta variable, ETF y de opción ejecutados dentro de los 60 días de la financiación de la nueva cuenta. El crédito comisión toma un día hábil a partir de la fecha de la financiación que ha de aplicarse. Para beneficiarse de esta oferta, las nuevas cuentas deben ser abiertos por 12/31/2016 y financiados con 5,000 o más dentro de los 30 días de la apertura de la cuenta. Comisión de crédito cubre las órdenes de equidad, ETF y de opciones, incluyendo la comisión por contrato. se siguen aplicando ejercicio y de asignación de cuotas. Usted no va a recibir una compensación en efectivo por las comisiones no utilizados de libre comercio. La oferta no es transferible o válida en combinación con ninguna otra oferta. Abierto a residentes de Estados Unidos solamente y excluye a los empleados de TradeKing Group, Inc. o sus filiales, los titulares de cuentas TradeKing Valores, LLC actuales y los nuevos titulares de las cuentas que han mantenido una cuenta con TradeKing Securities, LLC, durante los últimos 30 días. TradeKing puede modificar o cancelar esta promoción en cualquier momento sin previo aviso. Los fondos mínimos de 5.000 deben permanecer en la cuenta (menos las pérdidas comerciales) durante un mínimo de 6 meses o TradeKing pueden cobrar la cuenta por el costo del dinero que se otorga a la cuenta. La oferta es válida para una sola cuenta por cliente. Se pueden aplicar otras restricciones. Esta no es una oferta o solicitud en ninguna jurisdicción en la que no estamos autorizados para hacer negocios. TradeKing recibió 4 de 5 estrellas en Barrons 12 (marzo de 2007), 13 (marzo de 2008), 14 (marzo de 2009), 15ª edición (marzo de 2010), 16 (marzo de 2011), 17 (marzo de 2012), 18 (marzo de 2013) , el 19 (marzo de 2014), 20 (marzo de 2015), y 21 (marzo de 2016) ranking anual de los mejores corredores en línea. Barrons también se clasificó TradeKing como uno de los industrys mejor para los operadores de opciones en su encuesta de 2016. Las encuestas se basan en la tecnología de comercio, Usabilidad, móvil, gama de ofertas, Servicios de investigación, informes de análisis de la cartera, Servicio al Cliente Educación y Costas. Barrons es una marca comercial registrada de Dow Jones Company 2016. De acuerdo con los dos corredores de bolsa 2015 y 2016 Comentarios corredor en línea, TradeKing recibió un total de 4 sobre 5 estrellas crítica, por lo que se refiere la presente como una casa de valores superior en ambas encuestas. TradeKing fue calificado mejor en su clase de comisiones por corredores de bolsa en sus 2015 y 2016 Broker críticas. Cuatro estrellas se otorgan por Comisiones Honorario, Investigación, Servicio al cliente, y la educación en 2015 y 2016. La plataforma TradeKing VIVO recibió el 1 Broker Innovación en 2015 y la Red comerciante fue calificado como el 1 Comunidad en 2014. Cada uno de los corredores de bolsa revisión anual se lleva a varias cientos de horas de investigación para completar e incluye clasificaciones de los agentes durante nueve áreas diferentes a través de 272 variables de diferentes Comisiones: Comisiones, facilidad de uso, Plataformas Herramientas, investigación, Servicio al cliente, Ofrenda de Inversiones, Educación, comercio móvil y Banca. NerdWallet afirmó TradeKing entre los proveedores de IRA y corredores de bajo coste en su opinión 2016. TradeKing también fue nombrado uno de los mejores corredores en línea para stock de comercio por NerdWallet en 2015. El corredor fue evaluado cuatro de cinco estrellas por NerdWallets equipo de revisión debido a sus bajas comisiones, la investigación de primer nivel, el software de análisis de datos libre, fácil de usar 0 herramientas y mínimo de la cuenta. NerdWallet mira a más de 20 criterios antes de asignar un corredor de una calificación o hacer una recomendación, incluidas las comisiones, honorarios, mínimos de la cuenta, la plataforma de negociación, atención al cliente y la inversión y selección de cuenta. Cada criterio tiene un valor ponderado, que NerdWallet utiliza para calcular un número de estrellas. Documentación de apoyo Tradeking de servicios y herramientas de premios y las solicitudes también están disponibles bajo petición llamando al 877-495-5464 o por correo electrónico a email160protected. Agentes de Bolsa y NerdWallet mantener relaciones de marketing cruzado con TradeKing Group, Inc. TradeKing Valores, LLC no está promocionado, no patrocina, no es patrocinado por, no respalda, y no recibe la aprobación por las empresas mencionadas anteriormente o cualquiera de sus afiliados compañías. Todas las inversiones implican riesgo, las pérdidas pueden superar el capital invertido, y el rendimiento pasado de un valor, la industria, el sector, el mercado o producto financiero no garantiza resultados o rendimientos futuros. TradeKing ofrece a los inversores autodirigidos con servicios de corretaje de descuento, y no hace recomendaciones ni ofrece inversiones, asesoramiento financiero, legal o fiscal. Usted es el único responsable de evaluar las ventajas y los riesgos asociados con el uso de sistemas Tradeking, servicios o productos. Varias en las piernas estrategias de opciones implican riesgos adicionales. y puede dar lugar a tratamientos fiscales complejas. Por favor, consulte a un profesional de impuestos antes de la aplicación de estas estrategias. La volatilidad implícita representa el consenso del mercado en cuanto al futuro nivel de volatilidad de los precios de valores o la probabilidad de alcanzar un nivel de precio específico. Los griegos representan el consenso de mercado en cuanto a cómo la opción va a reaccionar a los cambios en ciertas variables asociadas con el precio de un contrato de opción. No hay garantía de que las previsiones de la volatilidad implícita o de los griegos serán correctas. El comercio de futuros se ofrece a los inversores autodirigidos través de MB Trading de Futuros. MB Trading, miembro de FINRA IB, SIPC MB Trading de Futuros, Inc. miembro de NFA IB La negociación de futuros es de naturaleza especulativa y no es apropiado para todos los inversores. Los inversores sólo deben utilizar el capital de riesgo cuando el comercio de futuros y opciones, porque siempre hay el riesgo de pérdida sustancial. El comercio de divisas (Forex) es ofrecido a los inversores autodirigidos través TradeKing de cambio. TradeKing de divisas, Inc y TradeKing Valores, LLC están separados, pero las empresas afiliadas. cuentas de divisas no están protegidos por la Securities Investor Protection Corp. (SIPC). Forex implica riesgo importante de pérdida y no es adecuado para todos los inversores. El aumento del riesgo de apalancamiento aumenta. Antes de decidir el comercio de divisas, usted debe considerar cuidadosamente sus objetivos financieros, el nivel de inversión de la experiencia y capacidad para asumir el riesgo financiero. Cualquier opinión, noticia, investigación, análisis, cotizaciones u otras informaciones contenidas no constituyen asesoramiento de inversión. Lea la información completa. Tenga en cuenta que el oro al contado y los contratos de plata no están sujetas a regulación en virtud de la Ley de Mercado de Materias Primas EE. UU.. TradeKing de divisas, Inc actúa como un agente de presentación a GAIN Capital Group, LLC (ganancias de capital). Su cuenta de la divisa se mantiene y se mantiene a GAIN Capital, que sirve como la cámara de compensación y contraparte de sus operaciones. GAIN Capital se ha registrado en la Comisión de Negociación de Futuros de Materias Primas (CFTC) y es miembro de la Asociación Nacional de Futuros (NFA) (ID 0339826). TradeKing de divisas, Inc. es un miembro de la Asociación Nacional de Futuros (ID 0408077). 2016 copia TradeKing Group, Inc. Todos los derechos reservados. TradeKing Group, Inc. es una subsidiaria de propiedad total de Ally Financial, Inc. valores que se ofrecen a través TradeKing Securities, LLC, miembro de FINRA y SIPC. Forex ofrece a través de TradeKing de divisas, LLC, miembro de la NFA. OPTIONS La negociación de las cuentas IRA, los beneficios y riesgos Si dispone de una cuenta IRA valor de alrededor de 25k o más y es un inversor experimentado opciones, pensar acerca del uso de un corredor que permitirá el comercio opciones en ese IRA. Opciones le puede dar una cobertura en los mercados volátiles. O pueden aumentar sus rendimientos. Mientras que los buenos mercados van y vienen en el curso de una vida IRA, la posibilidad de aumentar los retornos de dinero de la jubilación es algo que ningún opciones experimentados inversor debe pasar a la ligera. La palabra que operan aquí se experimenta. No aprenden a opciones de cambio de su dinero de jubilación. Los inversores que son nuevos en las opciones deben estudiar los excelentes materiales educativos en el sitio Web de opciones de Chicago Exchange antes de dar ningún tipo de opciones de comercio intentarlo. TSC nuevo libro, The Streets Guía a Smart Invertir en la era de Internet, también tiene un capítulo terrible de las opciones presentadas por Dan Colarusso. pionero de esta columna sitios Opciones Buzz. Si eres opciones inteligentes, hay varias cosas para preguntar a su agente si usted quiere operar en una cuenta IRA. La primera pregunta es si el corredor ofrece las opciones de comercio en absoluto. (En fecha tan reciente como el pasado verano, aún no ha Datek.) En segundo lugar es si el corredor ofrece cuentas IRA. (El señor de. Un corredor en línea que abastece a los operadores de opciones, no funciona.) En tercer lugar, las llamadas si el corredor de opciones permite la negociación de las cuentas IRA, exactamente lo que se autorizan las operaciones (de Morgan Stanley Dean Witter en línea. Por ejemplo, puede sólo escriben cubiertos . Usted no puede comprar puts.) Aquellos corredores que hacen comercio ofrecen opciones en cuentas IRA comúnmente segmento de las operaciones específicas que permiten en niveles o capas. Escribiendo las llamadas cubiertas, consideradas las opciones menos arriesgadas desempeñan, por lo general es el primer nivel. La compra de opciones de compra y podría compensar el segundo nivel, y venta de cuál es conocido como un put con efectivo asegurado conforma la tercera. Por último, debido a los riesgos involucrados, los corredores podrían permitir la negociación de opciones en las cuentas IRA sólo para clientes preferenciales o veteranos. Si usted siente que puede hacer un buen caso para sí mismo, por todos los medios sostienen el punto con su corredor. El factor de riesgo Independientemente de su nivel de experiencia, sea cuidadoso de los riesgos particulares de las opciones de comercio dentro de una IRA. El CBOE tiene un documento de trabajo que analiza estos temas y va hacia las estrategias de negociación que la enfermedad esté hablando de aquí en más detalle. Básicamente, el papel CBOE advierte que cualquier estrategia de opción que podría resultar en pérdidas que no se podrían cubrir con dinero en efectivo o mediante la venta de valores líquidos en poder de la cuenta o por cantidades que se pueden aportar a la misma dentro de los niveles permitidos deben ser estrictamente evitados. Dicho de otra manera: Si se equivoca, se arriesga a tener su IRA descalificado por el IRS y pagar una multa dolorosa como resultado. Buscar asesoramiento fiscal competente antes de lanzarse a cualquier forma de negociación de opciones dentro de una IRA. Opciones IRA Estrategias llamadas cubiertas son una de las más populares del IRA opciones tácticas. Cuando se escribe una llamada cubierta, primera vez que compra acciones de una acción. Entonces usted vende (el término técnico es escribir) una opción de compra sobre dichas acciones. Cuando se vende la opción, recibe una prima del comprador. A cambio de esa prima, el comprador adquiere el derecho a comprar sus acciones al precio acordado, llamado precio de ejercicio. Con la escritura de venta cubierta, se obtiene el beneficio de mantener las acciones comunes mientras que goza de protección a la baja igual a la cantidad de la prima que tomó en. Corre el riesgo de perder dinero si las disminuciones de valores por una cantidad mayor que la prima. los operadores de opciones expertos saben cuándo salir de esta especie de perder la posición. Puede que simplemente comprar de nuevo la opción y vender las acciones. Debido a que la población ha disminuido en el precio, la opción de compra por lo general se pueden comprar de nuevo por menos del precio que se vendió por. En lugar de vender sus acciones en la cara de una disminución, algunos comerciantes compran de nuevo la llamada, luego los revenden otra llamada cubierta a un precio de ejercicio más bajo y / o con una fecha de caducidad más larga. Estas estrategias, llamadas o rodando por el despliegue, pueden ayudar a minimizar las pérdidas. Eso es porque las primas de llamadas que reciben parcialmente compensado el dinero usted ha perdido en la bolsa. Las opciones con fechas de caducidad que están más en el futuro pagan primas más altas. Lo mismo va para las opciones de compra con precios de ejercicio inferiores. Pero si la población sigue disminuyendo, se puede bloquear en una pérdida. Si ve que se produce, por lo general su mejor esfuerzo para salir rápidamente tanto en la Bolsa y la posición llamada. Si usted decide escribir las llamadas cubiertas dentro de su IRA, asegúrese de que su agente le permite volver a comprar esa llamada para cerrar la posición. De lo contrario, podría verse obligado a mantener una posición perdedora hasta que la llamada termina. Aunque parece que la mayoría de los corredores, incluyendo Ameritrade. Scottrade y PreferredTrade. no le permiten Recompra llamadas cubiertas para cerrar su posición de opciones, en el pasado algunos havent. Así que es algo que desea comprobar. Pone largos como el Seguro de algunos corredores que permiten llamadas cubiertas también pueden permitirle comprar lo que se llama pone de protección. escritores de llamadas cubiertas pueden utilizar pone de protección para cubrir sus posiciones. O pueden vender llamadas cubiertas como una forma de pagar por los puts de protección que compran. Un protector puesto en realidad es sólo una opción de venta estándar de comprar específicamente como una protección contra una acción es el propietario, pero prefiere no vender. Una opción de venta le da el derecho de vender una acción a un precio determinado en una fecha determinada. Cuando los subyacentes disminución de las poblaciones en el valor de venta, los incrementos de valor. Al comprar un protector puesto, usted es la esperanza de que cualquier aumento en el precio se pone compensar las pérdidas en las acciones. Sin embargo, si la población aumenta y se sorprende en valor, su opción de venta disminuirá en valor. Incluso podría expirará sin valor a menos que se venda de antemano. Pero, en este caso, las pérdidas serán compensadas por las ganancias en las acciones. En esencia, pone de protección actúan como seguro de automóvil. Si no te dan en un naufragio, el seguro expira sin valor. Pero si lo hace, puede más que pagar por sí mismo. También puede utilizar pone de protección como una protección contra los fondos de inversión. Los inversores hacen esto mediante la compra de puts sobre los llamados fondos negociados en bolsa. Por ejemplo, si usted es dueño de un fondo de biotecnología, puede comprar opciones de venta sobre un ETF llamado Merrill Lynch Biotech HOLDR (BBH). El HOLDR contiene una canasta de empresas líderes en su sector. Cuando es el propietario pone BBH, si su fondo de inversión biotecnológica regularmente disminuye, con toda probabilidad, los pone al mismo tiempo aumentarán en valor, y viceversa. Usted no puede escribir opciones en todos los ETF en la actualidad, pero la lista de los ETF optionable está creciendo. En la página Web Nasdaqs ETF, si hace clic en cualquiera de los ETFs no se dice si son optionable. Además, todos los sábados, TSC publica los ETFs y HOLDRs informe semanal. Aquí está el más reciente. Asegúrese de leer nuestra imprimación en EFT. eDreyfus es una de las casas de bolsa que le permite comprar puts (tanto si se utilizan como cobertura o no), así como opciones de compra cubiertas. Otra estrategia que puede ser aún más útil es cuál es llamada la put con efectivo asegurado. Esta estrategia puede ser utilizada estrictamente para generar ingresos, o para adquirir acciones con un descuento. Con un put con efectivo asegurado, usted vende una opción de venta (teniendo en prima) y da a alguien el derecho de vender las acciones al precio acordado. Si el precio de ejercicio es de 10, será necesario colocar 1.000 en depósito con su agente para cada contrato de compra, ya que los contratos de opciones cada tapa 100 acciones. Si se ejerce la opción de venta, interminables ser requerido para entregar el 1000 a cambio de las acciones. Si usted está usando pone efectivo asegurado para generar ingresos, usted está apostando a que la acción subyacente aumentará en valor y la opción de venta expirará sin valor, por lo que se llega a mantener la prima. Es posible, sin embargo, estar tratando de adquirir acciones con un descuento si, por ejemplo, se ha perdido un existencias de la pelota. En este caso, se puede vender un put con efectivo asegurado con un precio de ejercicio cerca de donde usted piensa que la acción debe ser comercial. Si la acción se vuelve a trazar de nuevo a ese precio, se ejercerá la opción de venta. Se obtiene la acción en lo que cree que es el precio correcto. Y usted también consigue la prima de la opción de venta que vendió. Si, sin embargo, la acción no viene hacia abajo por la expiración pone, todavía se puede optar por comprar las acciones, en cuyo caso la prima será asimismo reducir su base de costos. Es un poco como la compra de cereal con un cupón dólar-off. Si se ejerce la opción de venta, unos inversores a continuación, van a vender una llamada cubierta contra la culata theyve sido asignado. Este movimiento reduce su base de costos de las acciones aún más, mientras que la generación de ingresos adicionales. Las casas de bolsa en línea de Brown amplificador de la compañía, de Benjamín y Jerald le permiten escribir pone efectivo asegurado, además de opciones de compra y largas y la escritura de llamada cubierta. Esta última corredora ha optado por especializarse en el comercio de opciones dentro de una IRA. Las comisiones son bastante empinada en 36 para las opciones de Internet comercios, sin embargo. Por el contrario, Brown Company amplificador de carga 25 por el comercio opciones. Apuestas seguras Algunos podrían argumentar que ya no tienes que usar las opciones para cubrir su IRA, porque se puede entrar y salir de las posiciones abiertas sin preocuparse por los impuestos sobre ganancias de capital. La naturaleza agresiva de negociación de opciones que puede perder un montón, theyll te dice. Un punto com acción puede caer 90. Pero las opciones largas llegar a ser totalmente inútil una vez que caduquen. (Lo mismo puede decirse de algunas empresas punto-com también, pero eso es otra historia.) Con esto en mente, aquí hay un enfoque conservador para el comercio de opciones en una IRA. Comience por colocar 90 de los activos, cuentas en algo seguro como los bonos del Tesoro o un fondo del mercado monetario que podría producir alrededor de 4,5 por año. Utilice los 10 restantes de sus fondos del IRA para la compra de opciones de compra y. los operadores de opciones cualificados pueden crecer la parte de opciones de sus carteras IRA por 100 a 200 o más de esta manera. Es decir, la cartera en su conjunto crecería por un respetable 10 a 20. Tenga en cuenta que también puede sufrir una pérdida de 100 con la porción de opciones, pero nunca más que eso, porque cuando usted compra opciones, sus pérdidas siempre se limitan a la La opción de compra precio. Sin embargo, incluso si se pierde toda la 10 de su cartera utilizado para el comercio de opciones, la pérdida total de su cartera sólo sería más o menos 6, ya que el youd todavía ganar un premio garantizado de 4,5 o más de interés en el 90 restante de su cartera. Marcos Ingebretsen, autor del libro recién publicado, las agallas y la gloria del día de negociación: historias reales de Día de los comerciantes que hizo (o perdido) 1.000.000, ha escrito para una amplia variedad de publicaciones de negocios y financieros. En la actualidad no ejerce ninguna posiciones en las acciones de las empresas mencionadas en esta columna. Mientras Ingebretsen no puede proporcionar asesoramiento o consejo, le da la bienvenida a sus comentarios y le invita a enviarlo a mingebretsenyahoo. TheStreet tiene una relación de reparto de ingresos con Amazon en virtud de la cual recibe una parte de los ingresos derivados de las compras de Amazon por los clientes dirigidas allí desde TheStreet. Trading Restricciones en un IRA IRA son atractivos para los inversores, ya que permiten los impuestos sobre los dividendos y las ganancias que se diferidos ( IRA tradicional) o evitar (Roth). En gran medida se pueden hacer las mismas operaciones en una cuenta IRA que se puede hacer en sus cuentas regulares. Sin embargo, hay diferencias significativas, y las diferencias cambian con el tiempo como agentes ajustan sus políticas y su software. I8217ve tratado de resumir las diferencias a continuación. Corredores varían en lo que permiten las transacciones en su cuenta IRA, pero una restricción dispuesto por el IRS es que usted no puede utilizar su cuenta IRA como garantía / garantía para un préstamo. Obtención de apalancamiento mediante la venta de acciones de margen y corta implica el uso de los activos en su cuenta para asegurar los préstamos por lo que esas operaciones son sin duda en una cuenta IRA. La restricción no-préstamo también puede afectar a la frecuencia con que puede operar en su cuenta IRA. Dado que los fondos de ventas de acciones tienen 3 días para resolver, al igual que una cuenta regular no IRA, puede funcionar en buenas violaciónes fe sin montar / si compra / venta secuencias antes de su asentamiento trade8217s anterior. Algunas transacciones, como las órdenes de stop loss o asignaciones de opciones pueden vender sus posiciones de forma automática, por lo que necesita para evaluar los riesgos de que eso ocurra dentro de los 3 días de su compra. Para más información sobre el parasitismo ver este post. Si sólo se compra de valores cuando su cuenta muestra el dinero suficiente para cubrir la compra como para liquidación en efectivo o efectivo disponible para retirar entonces won8217t viola la ruleseven si lo vende cinco minutos más tarde. It8217s sólo cuando son dependientes de una liquidación en efectivo próxima de una venta anterior de que usted tiene que tener cuidado. Así que si su saldo de caja es grande en comparación con el tamaño de la operación (por ejemplo 10K efectivo, comercios 2K), entonces usted podría hacer hasta 5 operaciones en un período de 3 días antes de tener que preocuparse por el tiempo de solución. Si usted está operando índices continuación, la restricción de la venta corta es a menudo fácil de superar por la compra de la correspondiente suma, 2X, 3X ETF corto y apalancamiento (por ejemplo, SH, SDS, SPXU para la SampP 500, PST y OTC de tesoros). En mi experiencia de cualquiera de las poblaciones / ETF / ETN que se puede comprar en mi cuenta normal pueden ser negociados en una IRA accountso por ejemplo los fondos de volatilidad largos, apalancados, y cortas como VXX, TVIX, y XIV se permiten. Hay más variación entre los corredores en lo transacciones de opciones están disponibles en su IRA. Ninguno de ellos permite la venta de las llamadas libres o pone, pero sé Fidelidad y OptionsXpress. pero no Schwab apoyo diferenciales verticales en sus cuentas IRA. opciones de compra y generalmente largas, las llamadas cubiertas, y se les permite en efectivo asegurado pone de capital si se aprueba a nivel de opciones apropiadas. Liquidados en efectivo posiciones de opciones son en realidad más fácil de manejar ya que can8217t resultado de las compras de capital / ventas cortas si las opciones que expiran con el precio underlying8217s entre los dos precios de ejercicio. Además liquidación financiera (por ejemplo, opciones VIX y SPX) a menudo se tienen ejercicio de estilo europeo, lo que significa que can8217t pueden asignar hasta el vencimiento. Esta es una buena característica para las opciones se extiende en el que normalmente don8217t desea una pierna de su difusión se convierta en una posición de capital a largo o corto. Varias firmas (Fidelity, optionXpress) ofrecen cuentas de margen limitado en sus cuentas IRA para apoyar la compra / venta de opciones se extiende. Parece que Interactive Brokers y TD Ameritrade tienen cuentas de margen IRA que se pueden utilizar para evitar violaciónes de conducción libres, pero no he verificado que. Los titulares de cuentas IRA utilizando margen probablemente serían sometidas a las normas comerciante patrón de día que requieren 25K en la capital para las cuentas que comercian con frecuencia en el margen, de lo contrario IRA debe ser similar a las cuentas de efectivo que aren8217t sujetos a esta regla. El tratamiento fiscal de las operaciones en las cuentas IRA es bastante simplein a corto plazo que don8217t pagar impuestos sobre las ganancias de las operaciones individuales, y que won8217t ser capaz de tomar una deducción por las pérdidas. En una cuenta de impuestos diferidos como un IRA tradicional you8217ll generalmente pagar impuestos sobre sus ganancias al realizar distribuciones, pero mientras tanto you8217re agravando su dinero sin pagar impuestos, lo cual es una gran ventaja. Por supuesto, los impuestos son un tema tremendamente complicada, así que consulte a su asesor fiscal para obtener respuestas definitivas. PostsBased relacionados en las búsquedas que llevan a las personas a seis cifra de inversión, estas son las cuestiones principales de inversión hombres sobre el IRA. Para obtener respuestas definitivas a preguntas sobre los impuestos en sus circunstancias específicas favor consulte a un profesional de impuestos. ¿Por qué el comercio de una cuenta IRA Debido a que le permite aplazar o evitar los impuestos sobre los dividendos y gainsall capital de sus beneficios puede ser reinvertido libre de impuestos. ¿Qué restricciones comerciales / reglas están ahí para IRA La única restricción universal está atado a las reglas del IRS que no permiten el endeudamiento de una cuenta IRA. Esta restricción bloquea las ventas al descubierto, apalancamiento utilizando márgenes, y la venta de opciones de venta o desnudos. Las casas de bolsa varían en lo que permiten, pero en general, usted puede operar todas las existencias y productos negociados en bolsa (ETF), incluyendo ETN amp (SSO), inversa (por ejemplo SH) apalancado, y los fondos de volatilidad (por ejemplo VXX, XIV, ZIV). Algunos oficios tales como opciones, fondos de apalancamiento / inversas, fondos de volatilidad, o futuros podrían requerir documentación adicional / calificación. ¿Qué restricciones específicas / características hacerlo corredores puestos en su IRA cuentas de datos en unos pocos corredores: ETRADE y OPTIONSXPRESS: Los futuros no apoyaron Fidelidad: Los futuros no apoyaron Interactive Brokers y TD Ameritrade. margen limitado para evitar las restricciones de fecha de liquidación OPTIONSXPRESS. Calendario extiende sobre el efectivo se establecieron las opciones de índice no se les permite Schwab: No hay opciones para untar, los futuros no son compatibles Thinkorswim: se ve muy abiertos, incluyendo los futuros son las reglas de comercio para una cuenta Roth IRA diferentes de un IRA tradicional No hay diferencias que soy consciente de. Puedo negocio a día en mi cuenta IRA Por lo general no hay restricciones comerciante patrón de un día en las cuentas IRA que tienen un valor de más de 25.000. Sin embargo el comercio frecuente en una cuenta de efectivo (típico de las cuentas IRA) puede dar lugar a violaciónes de la regla de liquidación de operaciones de 3 días. A menos que sólo está operando un pequeño porcentaje de su saldo de la cuenta que se ejecutará rápidamente en problemas de liquidación. Si usted no cumple estas normas obtendrá parasitismo o advertencias de buena fe / violaciones (violaciones Reglamento SEC T) que causarán restricciones para ser puesto en su cuenta. Ver Operando en una IRA y evitar el parasitismo para más información. ¿Hay una manera fácil de evitar el parasitismo en mi cuenta IRA solamente cuando usted tiene fondos suficientes asentado en su cuenta (normalmente visible en sus saldos en línea) para cubrir la compra. Interactive Brokers y TD Ameritrade han características margen limitado para evitar la fecha de liquidación restrictionsthey esencialmente renunciar al plazo de liquidación 3 días. ¿Puedo comprar acciones en el margen en mi IRA No si usted está tratando de hacer palanca. Mientras que algunos corredores ofrecen cuentas IRA con escaso margen, esa capacidad sólo está allí para gestionar las estrategias de opciones y evitar problemas de liquidación en efectivo. ¿Puedo vender acciones cortas en una IRA No, pero se pueden comprar productos de Exchange Traded inversa (PTE) como SDS (-2X SampP 500) o SH (-1X SampP 500). Con opciones a menudo se puede replicar casi un corto positionby la compra de puts, o una llamada para untar con el lado corto de profundidad en el dinero. ¿Puedo comprar ETF apalancados ETN / o inversas como SSO (2X) SampP500 en mis IRA mayoría de los corredores permiten esto. Es posible que tenga que firmar una renuncia, o bien calificar en primer lugar. ¿Puedo comprar ETN volatilidad / ETF como VXX, UVXY, y XIV en mis IRA mayoría de los corredores permiten esto. Es posible que tenga que firmar una renuncia, o bien calificar primera Puedo usar una orden de stop loss en mi cuenta IRA Sí, pero para acciones / ETPs que debe esperar 3 días después de su compra para ponerlo en su lugar si se utilizaron fondos sin resolver para la compra . De lo contrario se corre el riesgo de violar las reglas SEC de parasitismo, si la pérdida de la parada activa. Ver este post para más información. ¿Puedo negociar opciones en mi cuenta IRA Es necesario para ser calificado y permitió oficios varían entre los corredores, pero sí se canexcept para la venta de llamadas libres o putsthe categoría de mayor riesgo. ¿Qué pasa si las opciones en mi IRA se asignan misiones opción puede ser un problema si no incluidas en el efectivo o compensada por otras posiciones en su cuenta (por ejemplo, acciones en el caso de una llamada cubierta, o una opción de compensación asignada). Por ejemplo, si se asigna el lado corto de su extensión vertical cuando el subyacente ex-dividendo su cuenta irá corta la cantidad equivalente de la underlyingnot una situación sostenible para una cuenta IRA. Debe cubrir el corto rápidamente, pero a menos que tenga suficiente asentado en efectivo en su cuenta usted puede conseguir un viaje gratis violación (ver Operando en una IRA y evitar el parasitismo). Una llamada a su agente si se produce esta situación sería una muy buena idea. Podría ser posible en este caso a esperar un día antes de cubrir y evitar la violación. asignación desequilibrada opción también puede ocurrir cuando las opciones en una extensión expiran con una pierna en el dinero y el otro OTM. Opciones liquidados en efectivo (por ejemplo, SPX, VIX) no tienen este problema. Ver las estrategias de opciones en su cuenta IRA para obtener más información. Las opciones sobre índices son agradables porque son por lo general las opciones de estilo europeo que can8217t ser asignados antes de expirationtotally esquivar el problema, sin embargo, puede haber algunas restricciones sobre ellos cuando se utiliza para crear los diferenciales con diferentes fechas de vencimiento. ¿Puedo vender ponga en mi IRA Usted puede vender en efectivo asegurado pone en su IRA si tiene la aprobación para que el nivel de la negociación de opciones de su corredor y que tiene suficiente dinero en su cuenta para comprar la cantidad necesaria del valor subyacente (100 acciones por opción) si se asignan los pone. Una alternativa es abrir los márgenes de venta en el que el precio de ejercicio de la pierna larga sea claramente inferior a la pata corta. Este enfoque doesn8217t atar tanto dinero y permite a las órdenes de límite en el incremento más bajo posible (e..g, un centavo por acciones). ¿Puedo cancelar una pérdida de comercio en mi IRA en mis impuestos Generalmente no. Sólo si se ha liquidado la cuenta y su distribución fue menor que la cantidad que usted contribuyó. Por supuesto, lo contrario también es cierto que no tiene que pagar impuestos sobre las ganancias. El IRS siempre parece tener excepciones a fin de comprobar con su asesor de impuestos si tiene alguna pregunta. Serán gravados mis dividendos o ganancias de capital en mi IRA No, los impuestos sobre los dividendos y ganancias de capital se manifiestan tardíamente (tradicional) o evitados (Roth) en una IRA. ¿Puedo escribir de comisiones sobre mis operaciones dentro de mi IRA No, la exención de impuestos de doble filo. There8217s hay manera de amortizar los gastos como las comisiones o gastos de gestión. Artículos Relacionados
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